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中国民生银行

2015-11-05 17:16 来源:转载网络斧头网 作者:转载


 

中国民生银行(上交所:600016;港交所:01988)成立于1996年1月12日,是中国大陆第一家由民间资本设立的全国性商业银行,同时又是按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业。主要大股东包括刘永好的新希望集团,张宏伟的东方集团,卢志强的中国泛海集团,王玉贵代表的中国船东互保协会,中国人寿保险股份公司,史玉柱等。民生银行A股于2000年12月19日在上海证券交易所公开上市,民生银行的H股于2009年11月26日在香港证交所挂牌上市。2013年中国民生银行位列世界500强第411位。

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中国民生银行 - 民生介绍

中国民生银行大厦 中国民生银行于1996年1月12日在北京正式成立,是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行,同时又是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度,使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行,而为国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行成立6年多来,一步一个脚印走过了它不断夯实基础、发展壮大的历程。成立至今,业务不断拓展,规模不断扩大,效益逐年递增,并保持了良好的资产质量。

2000年12月19日,中国民生银行A股股票(600016)在上海证券交易所挂牌上市。2003年3月18日,中国民生银行40亿可转换公司债券在上交所正式挂牌交易。2004年11月8日,中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了58亿元人民币次级债券,成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券的商业银行。2005年10月26日,民生银行成功完成股权分置改革,成为国内首家完成股权分置改革的商业银行,为中国资本市场股权分置改革提供了成功范例。

中国民生银行自上市以来,按照“团结奋进,开拓创新,培育人才;严格管理,规范行为,敬业守法;讲究质量,提高效益,健康发展”的经营发展方针,在改革发展与管理等方面进行了有益探索,推出了“大集中”科技平台、“两率”考核机制、“三卡”工程、等级支行制度、独立评审制度等五个方面的制度创新,实现了低风险、快增长、高效益的战略目标,树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。2000年12月19日,中国民生银行A股股票(600016)在上海证券交易所挂牌上市,由此跨入了中国的资本市场,壮大了实力,改善了资本结构,获得了各项业务发展的新契机。实现了股票成功上市的中国民生银行,又站在了一个新的发展起点上,进入了一个快速健康发展的轨道。

截止2002年底,中国民生银行总资产规模达到2462.05亿元,存款总额1847.05亿元,贷款总额1283.46亿元,不良贷款率2.04%。2002年实现主营业务利润12.2亿元,净利润8.9亿元。目前,中国民生银行已在北京、广州、上海、深圳、武汉、大连、杭州、南京、重庆、西安、福州、济南、太原、石家庄、成都、宁波等地设立了十六家分行,在汕头设立了直属支行,机构网点达到145家,与境外75个国家和地区的608家银行建立了代理行关系。

据2002年7月出版的英国《银行家》杂志公布,按一级资本等项指标综合排序的全球前1000家商业银行中,中国民生银行位列第377位;在榜上有名的国内内地15家银行中位列第10位。2002年4月,根据国际通行蓝筹股标准评选出的“我心中的蓝筹股”,民生银行位列“十佳蓝筹股”第6位。2002年6月,《上市公司》杂志评出的2001年度“上市公司50强”,民生银行由上年度第13位上升为第8位。

中国民生银行 - 企业文化

名称来源

中国民生银行 “民生”一词最早出现在《左传·宣公十二年》,所谓“民生在勤,勤则不匮。”这里的“民”,它就是百姓的意思。而《辞海》中对于“民生”的解释是“人民的生计”,是一个带有人本思想和人文关怀的词语,话语语境中显然渗透着一种大众情怀。“在现代社会中,民生和民主、民权相互倚重,而民生之本,也由原来的生产、生活资料,上升为生活形态、文化模式、市民精神等既有物质需求也有精神特征的整体样态。”所谓民生,从人权角度看,就是人的全部生存权和普遍发展权。
从需求角度看,民生是指与实现人的生存权利有关的全部需求和与实现人的发展权利有关的普遍需求。前者强调的是生存条件,后者追求的是生活质量,即保证生存条件的全部需求和改善生活质量的普遍需求。从责任角度看,就是党和政府施政的最高准则。孙中山《民生主义》:“民生就是人民的生活,社会的生存,国民的生计,群众的生命。”

宗旨

民生银行始终坚持“规规矩矩办银行,扎扎实实办银行和开动脑筋办银行”。2005年,民生银行开始酝酿公司业务组织架构改革,实行公司业务的集中经营;2007年,民生银行正式决定全面启动公司业务事业部制改革;2009年,民生银行董事会修订了五年发展纲要,提出了新的战略定位:做民营企业的银行、小微企业的银行和高端客户的银行。2010年,民生银行继续推进新战略的实施,全行业务健康发展,改革创新有序推进,增长方式加速转变。

中国民生银行 - 发展历程

初创

(2007年-2011年)

2007年,董事会《五年发展纲要》明确指出,将发展的重点指向中小企业金融服务。同年,开始在长三角地区实施中小企业金融服务试点。
2008年,成立工商企业金融事业部,首批于上海、杭州、南京、宁波、苏州、温州专业化经营中小企业业务;同时,在监管机构指导下,积极推进六项机制建设。 
2009年,优化中小企业金融服务经营管理模式,将工商企业金融事业部更名为中小企业金融事业部。
2009年12月,获得银监会及上海银监局许可,成立了上海市首家离行式中小企业金融服务持牌专营机构----中国民生银行中小企业金融事业部。
此后,民生银行逐步将中小企业金融服务专业化模式优化复制到全行,包括长三角、环渤海湾、中西部、海西及珠三角等30余家分行。
截至2011年11月,中小企业金融事业部贷款余额超过1000亿元,表外业务余额超过600亿元,服务的资产客户数超过1万户。

完善

(2012年-2014年)

在贷款、客户数已初具规模的基础上,民生银行中小企业金融事业部进入了一个崭新的发展阶段,在三年规划的指导下,制订明晰的发展战略,通过“特色化、批量化、专业化”,牵头制定完善的销售策略和销售计划,真正实现董文标董事长提出的“突出区域特色,实施名单制销售”,让销售变得简单,让中小企业融资变得更容易。

公司是由中华全国工商联负责组建,广州益通集团公司、中国乡镇企业投资开发有限公司、中国煤炭工业进出口总公司、中国船东互保协会、山东泛海集团公司等59家单位作为发起人,按照商业银行法和公司法设立的股份制商业银行。本行于1996年2月7日登记成立,注册资本金为13.80248亿元。经2000年11月27日向社会公开发行人民币普通股 35000万股后,公司总股本已达173,024.8万股。

中国民生银行 - 公司规模

截至2013年9月,中国民生银行在北京、上海、广州、深圳、武汉、大连、南京、杭州、太原、石家庄、重庆、西安、福州、济南、宁波、成都、天津、昆明、南昌、青岛、厦门、郑州、长沙、长春、合肥、呼和浩特、沈阳、贵阳、拉萨等地设有29家一级分行,在宝鸡、汕头、苏州、温州、泉州、邯郸、唐山、沧州、洛阳、南阳、襄阳、吕梁、大同、潍坊、南通、衡阳、中山、宜昌、许昌、盐城、济宁、龙岩、上饶、马鞍山、赣州、金华、常德、延边州、泰州、三亚、淮安等地设立了30家二级分行,在咸宁、无锡、常州、镇江、烟台、绍兴、莆田、东莞、佛山、株洲、黄石、孝感等地设立了12家直属支行,在香港设有分行,目前正在筹备新加坡代表处、东京代表处和伦敦代表处。 另在全国控股村镇银行27家;控股民生加银基金管理有限公司,民生金融租赁有限公司。

中国民生银行附属机构

中国民生银行 - 产品服务

经营范围


(一)吸收公众存款;(二)发放短期、中期和长期贷款;(三)办理国内外结算;(四)办理票据承兑与贴现;(五)发行金融债券;(六)代理发行、代理兑付、承销政府债券;(七)买卖政府债券、金融债券;(八)从事同业拆借;(九)买卖、代理买卖外汇;(十)从事银行卡业务;(十一)提供信用证服务及担保;(十二)代理收付款项及代理保险业务;(十三)提供保管箱服务;(十四)经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。经中国人民银行批准,可以经营结汇、售汇业务。

贷款种类


个人经营贷款

房产抵押贷款

中国民生银行 -  公司治理

公司管理团队由董事会、监事会、管理层构成。成员如下(截至2013年9月):

董事会成员


监事会


直接管理层

中国民生银行 - 获得荣誉

总体实力

中国民生银行荣誉记录 2002年4月,根据国际通行蓝筹股标准评选出的“我心中的蓝筹股”,民生银行位列“十佳蓝筹股”第6位。
2002年6月,《上市公司》杂志评出的2001年度“上市公司50强”,民生银行由上年度第13位上升为第8位。
2003年全球竞争力组织对中国上市公司企业竞争力评价中,中国民生银行位居第三位。
2004年在“中国最具生命力企业”评选中,中国民生银行排名第十八位,获得了“2004年中国最具生命力百强企业”称号。
2004年7月出版的英国《银行家》杂志公布,按一级资本等项指标综合排序的全球前1000家商业银行中,中国民生银行位列第310位;
2005年,在《世界经济学人周刊》杂志公布的中国商业银行竞争力报告中,中国民生银行综合竞争力排名第二,其中资产质量、人力资源竞争力、公司治理竞争力排名第一;金融创新竞争力、服务质量竞争力排名第二;科技竞争力、内控机制竞争力排名第三。
据2005年英国《银行家》杂志公布,在亚洲200家银行中按总资产排名,民生银行位列第28位。
2005年度中国企业信息化500强中,中国民生银行排名第22位。
根据英国《银行家》(The Banker)2006年7月发布的全球1000家银行最新排名,中国民生银行由2005年的第287位上升到第247位,在该杂志对中国大陆的银行排名中,位列第8位。
在“2005年度财经风云榜”评选活动中,民生银行荣获“2005年度最佳网上银行”称号。
2006年,中国民生银行荣获“扶贫中国行2005年度贡献奖”、“中国最受尊敬企业”称号、“上市公司董事会治理价值排名”榜首。
在“2006民营上市公司100强”中位列第一名,并在市值、社会贡献两项分榜单中名列第一。
在《福布斯》中文版评选的“2006中国顶尖企业十强榜”上,民生银行位列第七名。
2006年11月8日,中国民生银行获得由中央电视台、北京大学民营经济研究院、《世界经济学人》颁发的中国企业社会责任调查百家优秀企业奖。
2007年3月, 中国民生银行获得2006年度“中华慈善奖”提名奖。
2008年12月30日,世界权威的品牌价值研究机构——世界品牌价值实验室举办的“2008世界品牌价值实验室年度大奖”评选活动中,中国民生银行凭借良好的品牌印象和品牌活力(良好的品牌行业领先性和品牌公众认知度),荣登“中国最佳信誉品牌”大奖。

2012年所获荣誉


品牌价值

2006胡润民营品牌榜,民生银行以50亿元品牌价值,排名第4。 
2007胡润品牌榜,民生银行以78亿元品牌价值,排名第23。 
2008胡润品牌榜,民生银行以120亿元品牌价值,排名第24。 
2009胡润品牌榜,民生银行以87亿元品牌价值,排名第22。 
2010胡润品牌榜,民生银行以150亿元品牌价值,排名第24。 
2011胡润品牌榜,民生银行以64亿元品牌价值,排名第67。 
2012胡润民营品牌榜,民生银行以140亿元品牌价值,排名第9。 
2013胡润民营品牌榜,民生银行以160亿元品牌价值,排名第7。 
2013年中国上市公司市值管理研究中心发布的“2013年度资本品牌价值百强榜”中,民生银行以783.77亿元名列第一。     

中国民生银行 - 发展前景

中国民生银行致力于成为“中小企业专业的金融服务商”。为了实现这个愿景,民生银行以客户为中心,重点推进六大发展战略。

1、产品领先战略

中国民生银行宣传海报 广度领先:涵盖“融资结算”、“投资银行”、“财富管理”、“价值提升”等四大方面,覆盖中小企业“发展期”、“成长期”、“成熟期”、“衰退期”四大生命周期的金融需求。

深度领先:围绕中小企业经营特征,由传统的抵质押融资产品转向非抵质押类、信用类产品的深度开发。

创新流程:建立“自下而上”畅通的客户需求回馈通道,通过中后台快速响应、跨部门联合开发、外部机构合作创新,建立高效的产品研发机制。

2、营销推动战略

存量衍生:在已介入的、较熟悉的细分市场上,寻找新的中小企业客户,在“细分市场、批量开发”的基础上,做大、做强存量细分市场上的中小企业金融服务。

自上而下:建立总行层面的“批量方案设计工作室”,直接面向细分市场的中小企业客户需求,高速、精准地形成批量服务方案。

关系递进:行单一产品的“交易型客户”,通过交叉销售,发展为持有多个产品的“伙伴型客户”,再通过深度销售为其打造全面解决方案,形成“战略型客户”。

3、风险管理战略

适应中小企业专营机构对风险管理的要求,服务于全行中小企业金融服务的整体战略目标,借鉴国内外银行在中小企业风险管理方面的先进经验,按照中小企业风险管理“流程化、专业化、批量化”的发展方向,以“探索、突破、发展”为指导思想,逐步培育“全面、专业、高效”的信贷理念,建立适合中小企业特点的信贷评级系统,实现风险控制的流程化和专业化,加快全面、专业、高效的风险管理体系建设,构建中小企业授信风险管理的长效机制,在有效控制风险的前提下,指导、服务和支持业务健康、快速发展。

4、人才成长战略

将传统的“经验型、资源型、关系型”客户经理转变为“专业化、技能化、知识化”客户经理,培养一批具有高素质专业技能、年轻富有激情的、以中小企业金融服务发展为己任的前、中、后台人才。

5、品牌提升战略

延续“财富罗盘”品牌,赋予其“金融管家”的全新核心内涵,打造具有民生特色的“中小企业专业金融服务商”形象,建立具有强大影响力、竞争力、吸引力的品牌优势。

专业创造价值、创新成就未来。心在一起,赢在一起,中国民生银行与中小企业共成长。

中国民生银行 - 合作企业

特斯拉与民生银行战略合作 建200个充电桩

2014年10月14日,特斯拉和民生银行宣布,双方签订战略合作协议,在全国20个城市建设200个目的地充电桩,充电桩会遍布全国民生银行的自有营业厅及小区金融门店。


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